回顾过去的一年，现将工作总结如下：从8月23日到公司工作已有近五个月的时间，从外围业务员到坐班，从无工资到每月四千左右的工资，感谢公司给予的机会和信任，在这五个月的工作中，也遇到了很多的问题，对于公司的发展，以及公司对员工的那种亲切感让我非常的感动，在投资这个行业，目前竞争力是非常的大的，从另外一个角度上来说，资阳这么多投资公司，各个公司的发展方向，目的都不一样，且国家的政策也不太明确，说白了每个公司都在摸索中发展。对于我公司的发展方向，和长远的规化，我个人是非常认同，并且有愿意积极参与到公司的发展中去。

就这五个月以来的工作情况我作出了如下的总结：

1，能够积极参与到公司的投资理财推广中去，公司门店所有的员工都非常的积极。但是关于这个方面由于门店的开张，我们门店的客户群体大多来源于亲戚和朋友，这对公司长远发展并不是很理想的，我个人认为我们应该面向大众的客户，因为亲戚朋友毕竟是有限的，其实这五个月我的下家发展并没有自己的朋友，作为我们这个年龄大多数的人是愿意把钱拿来自己做点什么，所以我的对象应该是中老年的人群，我的母亲是我的第一个下家，由他的发展而产生了我们小区接近有十位的客户，当然这十位客户如果处理的好的话也许会变成百位，当然这也是我做得很差的一方面，并没有用心去维护这个客户群体。各方面的原因吧，其实工作没有借口，做得不好就是做得不好，在来年的工作中我自己调整和改正。

2，就是在门店中，我们的管理模式，以及提成方式。在门店里大家配合的其实都不错，而且处得也很好，要知道一个好的团队必须齐心合力，相互协作，相互帮助。且做到公平，公开，公正。当然也需要有人起带头作用，效果更好。提成方式这块，坦率说，公司对员工的提成也是相当不错的，但是在竞争力巨大的现实社会，提成也实实在在的成为原动力，又要考虑团队协作，也要考虑一分耕耘，一分收获，作为一为员工，我只能按照公司所定的制度去遵守。

3，最后就是公司的业务方面，目前来投资的客户，3个月的居多，当然作为员工来说，不管有没有提成，我们首先想到的应该是给公司创造利益。可是，我们的提成制度在3个月，和6个月之间又产生了一些矛盾，我个人认为这并不是提成多少的问题，如果6个月没得累计，3个月也应该没有累计，既然6个月有累计，在目前大行大市之下，3个月也应该有一个合理的规定。申明，我个人并不为此的`提成有什么意见，只是感觉从制度上来说有一点些许的矛盾。当然公司如何定，我完全遵守公司的规定。在这里，我只是介意一点，希望公司能考虑。在我们门店看来，60万是我们的基数，也是公司门店的成本，但完成这个基数后，多于的投资，不论3个月和 6个月还有一年，应该是资金越多越好，当多出的资金形成一个循环，其实无所谓3个月，6个月，那怕是一个月都没有什么影响。然后，公司可以加大广告的投入，我们公司对客户维护这块非常好，但是在广告投入这方面个人认为可以加大，且我们的门店以及公司的员工可能在广告推广这方面做不到很好，这是多方面的原因，个人认为做不好等于不足，还不如外面请专门的人发放，成本是高了点，效果肯定有，我们公司的目前外来客户量是很少，这块不跟上，对公司未来的发展壮大，我个人认为哈有一定的影响。

以上我我自己在工作中的一些想法，和总结，有写得不对的地方，敬请公司领导理解，原谅，并纠正。在工作的这些日子里，我个人也有很多的不足，主要表现在以下几个方面：

1. 个人琐事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待来年自己的改正。

2. 上班工作时间，不能有效的利用，除了完成本质工作，没有新的提议和偿式。

3. 个人还有待于加强投资理财方面的学习和总结。平时多在其他投资了解他们的产品，还有银行也有一些相关的理财经验的产品，以及当今的多种投资理财模式，向业内大哥学习，模仿他们的成功经验。

俗话说磨刀不误砍柴工，经过20xx年的沉淀与洗礼，我们相信在公司领导正确领导下，在同事们齐心协力之下，我们公司一定能够跨越式的发展。谢谢！

稳投资工作总结篇2

股市就象四季变换一样具有周期性，在经历了6年的熊市后，股市终于迎来了一轮大牛市，随着人们入市的热情不断高涨，我持有股票也有了较好的表现，年终净资产同比增长123%，在今年的投资工作中不断学习认真思考，坚持困境反转+适度分散+耐心持股的投资理念，取得了满意的成绩。

持股仓位变动情况：今年6月份左右逐步将拿了三年的银行类股票先后换成了中海发展、铜陵有色、向日葵、中国西电、中国中铁、中国北车、招商证券、海通证券，后来又将中海发展、铜陵有色、向日葵换成了中国西电。最终形成了以特高压、高铁、券商三大行业为主的持仓结构，仓位分别为45%、20%、35%。换股理由是：经过6年的大熊市洗礼，这些股票价格下跌幅度很大整理时间相当长，估值已经非常偏宜，买入风险很低；另一方面由于受国家政策支持特高压类、高铁类股票基本面发生了反转，券商类股票的融资融券新业务开展，未来业绩将会大幅增长，而且已经同比大幅增长，但是，由于受长期熊市思维，市场对这些变化却视而不见；第三，这些股票能够接触到，业务容易理解较为熟悉，对未来状况容易判断。这几个理由的存在支撑着我的持股信心。

值得一提的是，今年还学习了可转债投资并尝试性地在89元买入了一点民生转债，现在已涨到140元，有50%的涨幅。发现只要在面值以下买入一只不会破产的可转债，迟早会带来满意的`投资收益。可转债确实是一个简单、安全、省心、高收益的投资品种，如果再有满地都是90元以下转债的机会，应该加大配置比例。

从大盘历史市盈率数据看，大盘现在仍处在底部区域，值得长期投资，但经过今年的60%的大盘指数涨幅，短期可能面临一定的风险，明年的操作可能比较复杂，需要更大的耐心等待机会，在大盘未出现有效调整前，应降低仓位控制风险，停止使用杠杆。

稳投资工作总结篇3

投资运营部负责为集团选取符合国家产业政策、具有良好发展前景的新产业、新项目、新企业，并对集团公司总部直接投资的项目进行投资管理，以及相关经营活动的运营管理。20__年在集团领导的支持下，在集团相关部门的密切配合下，我们主要做了以下工作：

1.收集各类信息，寻找有投资价值的项目(包括重组、兼并和收购等项目)。20__年1-10月，总计为集团推荐了40多个有价值的投资项目。这些项目涵盖了节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车等国家战略性新兴产业，同时也有医药化工、煤炭矿产、地产金融等极具投资价值的传统行业。

2.组织对拟投资项目进行调研、论证，评估企业或项目的市场价值，提出投资企业或项目的可行性报告。对于已立项的十多个投资项目，投资运营部利用各种渠道进行了广泛收集企业资料、了解产业政策，组织人员进行财务、法律的尽职调查，全面评估企业的投资价值和投资风险。

3.投资企业或项目的投资方案设计，包括投融资方式、投融资规模、投融资结构及相关成本和风险的预测等。根据集团的整体战略发展思路以及拟投资项目的自身特点，投资运营部已对拟投资的2个项目进行了投资方案的设计。

4.投资企业或项目的立项、报建、报告等工作，并按集团公司决策，

工作总结及计划投资运营部

以相关主体的名义组织投资。到目前为止，已对相关项目累计投资数千万元。

5.对集团公司投资形成的资产(以下简称所管理资产)进行交割和管理。包括资产负债、损益、现金流量等财务状况;市场开发、生产管理等经营状况;组织结构、人才队伍、劳动生产率等管理状况。对于收购的企业进行资产交割，并在过渡期进行资产和人员的管理。

6.完成集团公司领导交办的其它工作。包括集团领导安排的产业调研工作，相关投资报告的撰写等。

20__年，投资运营部的基本思路是：开拓创新、锐意进取。我们将在今年的工作基础上，重点做好以下工作：

1.继续寻找合适的投资项目;

2.对立项的投资项目撰写投资分析报告;

3.对决定收购的企业进行尽职调查;

4.对签订了投资协议的股权并购项目，实施并购和交割;

5.对已投资的企业进行资产管理;

6.选择适合集团特点的短期投资产品;

7.发起设立产业发展基金。

稳投资工作总结篇4

评审中心在省厅的指导、市委、政府的领导及局党组的关怀下，经过近几年的不懈努力，各项工作步入了正轨并得到了长足发展，评审中心不断提高为财政资金管理工作服务的质量和水平，积极开展财政评审工作，在提高财政资金使用的规范性、安全性和有效性等方面作出了努力。全市各级财政投资评审机构以节支增效为目标，坚持“客观、公正、公平”的评审原则和“不唯减、不唯增、只唯实”的评审理念，不断完善评审机制，拓宽评审领域，中心干出了成果，干出了荣誉，也干出了别人对评审的信任和尊重。

一、工作基本情况

按照全省财政工作会议精神，评审中心工作的指导思想是：以十八大精神为指导，深入落实科学发展观，紧紧围绕各项财政改革，致力于为公共财政服务，为预算制度改革提高财政资金使用效率服务。同时提高干部整体素质，进一步强化中心内部管理，狠抓评审工作质量，把节约政府投资、提高财政资金使用效益落到实处，充分发挥财政投资评审的监管职能，“廉洁高效，为民理财”，努力开创全市财政投资评审工作新局面。

今年，在局党组正确领导下，在各相关科室的大力配合下，评审中心服务政府与财政，积极完成评审工作任务。为保证20xx年工作目标“全年市本级完成财政投资评审8亿元”的评审任务。中心员工鼓足干劲，共同努力，提前五个月完成全年市本级财政投资评审8亿元的工作目标,20xx年，市本级财政投资评审完成18亿元，已超额完成评审任务10亿元，占全年目标任务量的225%，

今年，按照政府的指导和财政的要求，共计完成各类评审预结算项目280个，总送审投资额18.50亿元，已审投资额18亿元，总审定投资额15.55亿元，总审减额2.45亿元，总审减率13.61%，尤其是三个大的评审项目，送审金额超亿元，如：水利局送审的2.07亿元鱼形山水库补水工程、两型建设投资有限公司送审的1.69亿元东部新区内环路（外环路～鱼形山路）道路工程、城投公司送审的2.49亿元三里桥棚改二期工程，项目评审数量和金额均创历史新高。中心充分运用工程造价专业技术手段，规范评审业务流程，不断增加评审业务总量，不断提高评审业务质量，严格把关，细致审核，做到了求真务实，注重实干。

在为政府节约建设资金，提高财政建设资金使用率的同时，中心严抓管理“转变工作作风，转变部门职能，提高业务效率，提高人员素质”。中心在原有制度的基础上又进一步完善了《中心工作纪律管理制度》、《中心岗位责任制》、《中心廉政建设及责任追究制度暂行规定》、《廉正十不准》等一系列规章规范，并进一步要求中心人员在工作中养成“待人礼为先，办事理为先”的工作作风。充分保证中心人员在实际工作中形成“重礼守信，以理服人，得理让人，无理学人”的文明意识。中心人员的纪律性增强了，服务意识提高了，评审业务效率明显加快。

二、工作主要措施

（一）加大评审力度，评审关口前移。20xx年加大了对财政投资的工程项目审查力度：一是做好建设项目的施工图预算、标底造价和竣工结算的审查工作；二是积极与局经建科、政府采购办等有关业务科室配合，不仅把财政投资的建设项目纳入了财政投资评审的范围，而且把评审的关口前移到了项目可研阶段。三是中心选调精兵对全市的重点、难点、热点项目评审与日常监管结合起来，实施全方位、全过程的监督管理，如：中心按市委市政府和局里安排，派遣工程专业技术人员随城建投、建设局、审计局等部门对个别材料价格进行市场询价；又如：在“创模”工作中，评审中心组织人员放弃节假日加班加点的对单位建设、市政道路、园林绿化等工程进行现场实地测量、监督，共审查不合理资金约500多万元；评审工作讲究的是“严、准、细”，对建设项目故意抬高取费标准问题，坚持原则，按照国家有关规定予以调整，堵塞了政府投资项目的“跑、冒、滴、漏”。再如：益阳市生活垃圾卫生填埋场渗滤液处理改造工程中的角钢送审价为780元/公斤，财评调整为4.50元/公斤，单项就审减73.10万元，益阳市劳动教养管理所医务楼、宿舍楼维修工程，4mm2铜芯绝缘导线建设单位送审单价为315元/m，财评调整为2.85元/m，单项就审减金额237.64万元；另外，我们还加大对三里桥棚户区改造、国资委的廉租房和安置房建设、银城大道、资阳大道、东部新区道路工程、省厅评审中心委托的赤山监狱建设等重点项目的跟踪评审。财政投资评审的范围扩大与评审关口的前移，最大限度的节约了财政资金，提高了财政资金使用效益，树立了财政投资评审的权威性和严肃性。

财政评审堵塞了基本建设支出管理漏洞，降低了政府投资项目的工程造价，节约了财政支出，提高了建设资金使用效益。评审工作得到了各级领导的信任和社会各界的认可，去年年底益阳市人民政府出台的《益阳市财政投资评审管理实施办法》和今年5月份市监察局和市财政局联合下发的《关于进一步加强财政投资评审工作的通知》(益监〔20xx〕2号)等文件，引起了市直各部门和单位的高度重视，进一步明确了财政投资评审范围，财政投资评审全方位介入有效控制了财政性资金，评审关口进一步前移。

(二)创新了评审工作模式。评审中心根据形势发展，创新工作思路，转变财政投资评审工作模式，评审中心的工作重心转移到项目管理、监督上，注重对评审工作的组织、协调和监管，中心大胆探索委托评审新机制，充分利用社会中介机构的专业技术资源，择优选择委托评审机构，通过购买服务，“借力施力”，培养和积极利用社会力量，解决了评审任务日益繁重及当前评审中心发展的困局，以有效促进社会资源的科学利用，提高财政资金的使用效率，发挥多方面比较优势，全面提升地方财政评审部门服务能力，更好的胜任地方财政支出管理职能。评审中心对社会已作出承诺：100万元以下的工程建设项目，建设单位从送审到出具对审报告的时间不超过7天，大的工程项目一般也不超过15天，保证评审工作的时效和实效，提高了项目审核质量和效率，降低评审风险和成本。

(三)实行重点、热点项目的全过程跟踪与评审。为了提高政府资金使用效益，变被动买单为主动服务，加强过程控制，严格控制变更，寓管理于服务之中，对市重点项目、热点项目进行100%跟踪。对评审项目进行现场实地踏勘，及时掌握施工情况，实地验证、核实工程量，踏勘记录由建设方、监理方共同确认，坚持做到以实计量，以量计价。特别是对隐蔽工程部分采取摄像、拍照取证存档，加强了对现场变更签证的管理工作。帮助项目建设单位搞好项目管理，提高项目管理水平，从源头和项目建设的各个环节加强监督管理和提供技术支持。中心人员经常到项目建设单位帮助指导工作，派驻专业评审人员,并深入施工现场，当好“参谋”和“技术顾问”，及时帮助解决项目管理中出现的问题，受到了绝大多数项目建设单位的称赞。如丁香路道路建设工程，地质结构复杂，土类性质界于四类与次坚石、坚石之间，评审人员多次到现场踏勘，开会论证，最终摒弃完全套用定额计算的方法，结合工程实际，在套用定额的基础上乘以系数，仅此一项节约造价几十万元。银城大道、资阳大道和白马山路的提质改造，送审预算合计达1.59亿多元，财评对套用定额存在异议，通过召开专家评审论证会，专车到省定额造价站汇报，对定额套用的个别子目进行了调整：①使用商品砼，执行厂拌子目；②调整部分消耗量定额子目，剔除重复套价；③调整了拆除稳定基层的定额子目；④实地勘查，核减部分工程量，三个项目共审减不合理投资2757万元，平均审减率超过了17%。通过对建设项目全过程跟踪服务，既发挥了财政对政府投资项目进行有效监督和控制的作用，也为财政部门规范政府投资项目的管理提供了所需的信息。

（四）严格项目后期评审，确保工程结算评审质量。今年已完成50个工程结算项目评审，在评审过程中，评审人员根据建设项目批准的设计概算以及财评审定的预算，严格进行工程算审查，对不该列入工程成本的，有理有据，坚决予以剔除，为确保每个项目工程结算做到审得准、算得细、说得明、客观公正、经得起检验，中心实行严格的稽核制度，保证评审工作不出差错，为相关科室拨付工程款、办理资产移交等提供了有力依据。

（五）加强业务学习，强化了队伍建设。通过“三访三化促发展解民忧”专项活动的开展，学习实践科学发展观，一是抓好干部队伍建设，把中心同志的思想统一到财政大局上来，时刻与局党组保持一致，做到立场坚定，方向明确。二是时刻牢记廉政建设是评审工作的生命这一根本，加强评审人员的廉政建设，评审中心以塑造评审廉政文化活动为载体，建立健全集教育、制度和监督于一体的财政投资评审反腐倡廉机制，严格要求、严格管理，强化评审人员廉洁意识，自觉抵御腐败。三是在完成评审工作的同时，通过开展专题讲座、组织外地考察学习等形式，不断加强评审人员的培训。评审人员及时参加由市定额站举办的年度定额培训班和省定额培训。全年召开了8次评审工作座谈会，组织评审人员到郴州、岳阳、株洲三个地州市评审中心学习取经，利用省评审中心今年7月初在我市召开的评审工作立法座谈会这平台，与兄弟地州市取得了交流和学习，取长补短。通过培训学习，进一步提升了对财政投资评审重要性的认识，明晰了今后评审工作的思路，使我市财政投资评审人员丰富和更新了知识，优化了知识结构，提高了基础理论素养，增强了评审业务本领，提高了履行岗位职责的能力，更好地完成评审工作。

（六）搞好舆论宣传，树立中心形象。中心在认真完成了市委、市政府及上级领导交办的事项和严格遵守局机关学习、会议、值班、考勤、安全的各项工作和党风廉政建设的各项规定的同时充分运用财政内外网、市政府经济决策参考、报刊、广播电视、市政府新闻发布会等新闻媒体宣传评审中心工作取得的成绩。被益阳日报社采纳信息3篇，不定期编制财政投资评审动态,认真做好财政评审工作专题调研。通过对中心工作情况的宣传，展示了中心良好工作作风和精神风貌。

三、明年的工作思路

心血付出，收获的是成绩，面对取得的成绩，应保持清醒头脑，扎实做好各项工作，评审中心以“服务创建和谐社会、深化财政改革”为总体思路，评审工作要进一步夯实基础，变“有为才能有位”为“有位更要有为”；同时进一步提高评审人员综合素质，特别是协调组织能力，时刻牢记评审既服务，在评审中体现服务，在服务中实现监督，促进财政投资评审工作的全面开展。

（一）进一步加强制度建设，完善内部监督体系，使评审工作步入制度化、规范化和科学化的轨道上来。

（二）着力软件建设，建立电子评价指标信息库平台，与各区、县(市)开通信息月报系统，积极探索全市财政投资评审系统网络化管理；建立项目绩效评价，归纳项目中共性、量化数据，提高预算评审时效性，建立起评价指标体系和相关的数理分析模型，实现标准化、定量化的评审，进一步提高评审业务的技术含量。建设我市财政投资评审业务管理软件，建立综合性相关的数据分析模型信息管理平台，实现标准化、定量化的评审。

（三）积极与有关部门汇报，理顺评审中心机制体制，进一步强化评审中心监督管理职能。

（四）继续搞好培训教育工作，进一步提高全体工作人员专业素质水平。

（五）转变工作作风，树立服务意识，寓服务于财政监督之中，提高评审质量和效率，搞好服务型政府建设。

（六）加强与兄弟地州市的联系，学习经验、搞好交流。

（七）搞好自身建设，贯彻落实科学发展观，做好廉政风险防范及预防工作，自觉抵制各种不正之风的侵蚀。

（八）进一步加大对区、县(市)投资评审工作指导，积极探索如何在省管县中发挥财政投资评审的积极作用，使区、县(市)评审工作快速开展，推动全市投资评审工作全面健康发展。

（九）进一步建立健全财政投资评审专家库，收集整理各专业人员的信息，为今后工作的开展提供帮助。

（十）进一步探索加强政府投资项目投资控制的方法和途径。将财政投资评审嵌入财政支出预算管理环节，积极探索和建立部门预算的“先评审、后编制”，国库集中支付的“先评审、后拨付”，政府采购中的“先评审、后招标”，项目竣工决算的“先评审、后批复”的评审工作模式。

稳投资工作总结篇5

我 20__年正式参加工作以来，先后从事服装、金融、航空旅游业销售管理工作，多年来接触服务的客户群一直都是些比较中高端的中小企业主和公司管理层，始终坚持以学书本、学社会、学优秀的成功人士为原则，以企业管理、市场营销实战学习和沉淀为核心，持续提升加强自身综合素质和专业水平。20__年4月，离开温州七年职场生涯，回郑州创业，后因前期准备不足，结果以惨痛失败告终。创业伊始所摔的跟头给自己带来的挫败感是巨大的。回郑州创业的第一步就摔了一个跟头，多年积蓄化为乌有。现实的压力逼得我曾经痛苦无奈，也曾经迷茫失措。从去年11月份开始，不断地参加各种聚会活动求师访友，参加系统专业的创业培训，也曾配合朋友筹办文化传媒、培训咨询公司，由于自身实力和资源的严重不足，现实困局仍然雪上加霜。当时面临两个选择，一是继续找份自己擅长的工作，眼前问题虽能得到解决，但内心的不安和焦虑只会加剧，让自己更痛苦。二是重新定位规划自己，选择并找准一条符合自己长短期发展的路，完成一次新生的蜕变。后来意识到融资渠道和资金管理在整个创业管理过程中占据着非常重要的作用和地位，于是便下决心投入投融资领域。

二、四月底制定鹰之重生计划

1资源积累期(20__年5月1日--8月31日) 四个月

立足于企业管理咨询培训、社团组织资源和优势，专注中小企业及个人融资理财业务拓展开发，任务是积累客户资源，目标是做公司销售冠军。谨记格言:克己忍耐巅峰状态

2专业知识深造(20__年9月1日--11月30日) 三个月

考取国家二级理财规划师证书和担保经理人函授培训，专注担保部、风控部、法务部，任务是专业知识的学习，目标是一专多能，独挡一面。谨记格言：挑灯苦读，行业交流

3自身感悟提炼(201__年12月1日--20__年2月28日)三个月

自身对投资担保行业各职能部门业务的感悟心得加以提炼总结再拜访求教同业高人，任务是精心深挖优势潜能，拜访明师高人，目标是能站在一个新的高度配合公司领导大力执行推动自己的既定目标和计划。谨记格言：虔诚问心，僧佛之变。

三、鹰之重生计划的实施过程

我从20__年3月27日进入河南冠豫投资担保有限公司任总经理助理(综合部经理)一职，主要负责行政、人力资源，兼职做企划和销售。随后在新浪网开通了自己的博客，着重于自身口碑品牌的塑造和推广。入公司之初，就开始配合董事长做河南安徽商会融资理财交流会的筹划与准备工作，主持公司第一季度工作结会议、参与了公司内部管理框架设计(企业文化与战略规划、员工目标管理及培训体系设计等)，后来由于行业整顿期间与高层思路意见有分歧，(当时备案证和经营许可证拿到无望，转型方向不明)于一个多月后来到以银保业务为主的河南中服投资担保有限公司。中服投资投资担保主营业务为银保业务，依托于河南省服装行业协会，股东为梦舒雅、娅丽达、渡森、若宇等河南著名的服装名企，在河南担保行业的口碑和经营风格在业内颇有好评，很感谢中服担保的领导和同事们，通过半年多的努力工作和学习，使我对担保行业的了解更为清晰和深远。由于今年整个担保行业的现状不容乐观，公司战略重心在于河南和和纺织服装企业公司的筹建包装重组上市，担保业务经营过于保守和被动。全体员工的业务做得确实很不理想，但公司决策层的职业操守和经营理念令我非常敬佩。

四、计划实施的反思和总结

四月份制定计划执行不畅的主客观原因分析如下：

1资金不足，男人无钱则无胆。人际交往放不开，有些畏缩，不像以前的自己。(心灵枷锁)

2心理负担放不下，心情浮躁，沉不下心(创业失败---继续半年穷折腾----两个儿子的抚养教育)

3心态管理不当，到新公司不敢表达想法或表达方式不当

4上无支持，下无支撑，孤掌难鸣(身体脚镣)

5自我能力不足，又没找到互补配合之人。

6行业大萧条，一片迷茫

7原有资源不足，后期开发又没跟上

稳投资工作总结篇6

一、无知

20xx年10月20日买入xx，44倍市盈率，据公司年报显示三年年均利润增幅xx6%，肝素钠原料药行业龙头国内占比51%，公司具有fda认证、独创的生产工艺、产品质量优势、行业龙头和垄断性等护城河特征，具有很强的赢利能力和充裕的现金流，公司正在扩大产能、拉长产业链向国际化的制药企业发展具有高成长性，长远看是个有发展前途的好企业。这么好的企业当时我所做的就是全仓买入海普瑞一只股票，在20xx年4月xx日前我信心十足丝毫不为股价的波动担心，在持股过程中不断对海的原料供应情况进行跟踪，但对企业的产品销售价格及生产形势的变化无法了解，对企业的利润变化无法预估。20xx年4月18日的一季报公布利润同比陡降39%，超乎寻常的高增长必然带来噩梦，业绩的快速变脸导致高成长泡沬的破裂，市场给予强烈反映连续三个跌停板，在第三个打开停板后狼狈逃窜损失25%。这么好的企业为什么还会赔钱呢?我不得不认真反思我的错误根源并为我在投资领域的无知付出了沉重的代价。

二、学习

在至元的介绍下我开始关注我是股东价值投资博文，从此接触了价值投资理念，后来我又系统学习了《如何选择成长股》《彼得林奇的成功投资》《聪明的投资者》《安全边际》《巴菲特的投资理念》等名著，通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的投资思想受益匪浅，认识到了投资海普瑞失败的原因并逐步形成了我的价值投资理念。

三、投资理念

我的投资理念：在安全边际为中心思想指导下，在能力圈范围内选择3～5只财务稳健的优秀公司，长期专注等待机会;在便宜的时候分批买进，建立适度分散化的投资组合;不要过于在意股市短期波动并不被市场先生的情结所感染，长期持股耐心等待;当价格高估时分批卖掉，根据大盘的市盈率历史波动区间做牛熊周期大波段。坚决不碰市盈率很高的热门股、题材股、新股和未来成长股，坚持低市盈率买入法安全投资。

1、能力圈：把自己的投资目标限定在自己能力所及的领域内，对企业的经营环境及生产形势的变化能随时了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

2、所选企业的财力稳健，资本支出少，自由现金流充足。

3、所选行业具有明显的竞争优势和发展潜力，所选企业是行业龙头，

4、企业具有护城河特征，是垄断性企业;

5、企业赢利能力强：具有长期稳定经营历史，净资产收益率、毛利率高，企业收益高于行业平均水平;

6、企业管理层优秀、理性，具有战略性发展规划，值得依赖。

7、参照大盘及个股的历史市盈率运行区间，确定买卖时机。在大盘pe45市场情绪高涨，是分批卖出的时候。做到人取我舍，人舍我取。

四、失败原因

根据投资理念的十个方面分析hpr：公司财务稳健，现金流充足;国内第一家fda认证竞争力强是行业龙头;国内产量占比51%具有垄断特性;前几年企业赢利能力确实很强;是私营企业管理层也很优秀。总体企业是个好企业赔钱不是企业的错，错在我的投资理念不成熟，主要表现在以下方面。

1、超出了能力圈：医药行业的经营形势及发展趋势我无法了解和判断，其销售价格的巨幅波动、定价方式及原料供应情况更是无法深入了解，所有对基本面的研究都是靠企业的年报资料无法对企业未来的经营进行客观的评价，基本是不熟又不懂。

2、违背了低市盈率买入法：以44倍市盈率买入为海普瑞付出了一个非常高的价格是导致风险的根本原因。不管一只股票有多么优秀，买入时市盈率都必须小于15倍，这样能确保是在底部区域内买入，保证资金安全。

3、要集中投资但必须适度分散：全部资金押在一只股票上就象是是非常错误的.，任何企业内部问题、产品质量问题、经济形势变化、国家政策影响、自然因素的破坏等都会导致业绩出现大幅波动，从而带来严重损失，投资要集中但必须适度分散。

4、违背安全投资原则：hpr是个刚上市不足一年的新股公司现有的和未来的优势都被券商挖掘炒作发行市盈率很高，当时医药板块很热门，导致买入价过高。历史证明每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒，坚决不碰热门股、上市不足3年的新股、未来的所谓高成长股、题材股,盘点20xx年的十大财富绞肉机一部分是发行市盈率高达50、60倍的中小板新股(hpr)，一部分是题材股(如20xx年12月11日的重庆啤酒因乙肝疫苗的研究失利连拉10个跌停板)还有一部分是业绩变脸股(金风科技)或者是高市盈率加业绩变脸股(汉王科技)。

总之主要错误是出价过高和过度集中，再好的企业如果出价过高，也很难有好的收益，必要的分散是对企业经营环境突变的一种风险控制策略。

稳投资工作总结篇7

工作总结可以是一项官僚化工作，可以是一项任务和负担，也可以是有效提升自我的一项工具，这全取决于如何应用。《期货投资公司年终工作总结》是工作总结之家为大家准备的，希望对大家有帮助。

篇一：

201x年，受国家宏观政策影响，资产业务发展受到一定制约，与此相反的是，随着经济发展，人民越来越富裕，对理财的需求却是越来越大，同时，对理财服务水平的要求也越来越高。在这一年，招行、恒生银行等股份制与外资银行大量进驻中山，这些银行对我行的中高端客户虎视眈眈，极力以各种方式手段抢夺我行客户，在竞争如此强烈的经营环境之下，为增强我行对外竞争力，行领导果断决策，通过竞聘方式，组建了财富管理团队，分片区协助网点维护客户，提升理财队伍素质，并于本年6月13日正式上岗。

在分行党委和个人金融部主任室的正确领导下，我们紧紧围绕建设省内卓越银行，201x年率先实现净利润超6.8亿的经营目标，积极筹备，部署计划，践行目标。

一、工作绩效目标完成情况

截止11月末，管辖片区中高端客户数量为同比增长户，中高端客户资产额为万元，同比增长万元。重点产品营销，包括基金营销万元，各支产品完成率分别为人民币理财产品共，同比增长

二、主要工作措施及成效

按照分行财富经理的职责范围，我们分管的中西片区包括城区的中区支行、北区支行、西区支行、南区支行和沙溪、大涌支行共18个网点。我们的工作主要有加强对片区内理财经理的指导，协助支行吸收存款和销售产品，以私人银行为依托，引进高端服务内容。

在上岗以来的约半年工作中，我们总能认真履行本职工作职责，紧密配合分行完成省行下达的各项工作指标，围绕省行跑赢大市和率先实现百亿利润目标的经营目标，落实分行各项工作部署和要求。勤跑网点，多打电话，全力以赴，和片区网点一起营销客户，力推重点产品销售，促进*中高端客户数量与资产双增长。做培训，发短信，多管齐下，千方百计与片区理财经理保持良好有效沟通，促进理财经理综合素养特别是专业技能、营销技能及合规内控的全面提升。积极组织理财经理团队活动，增强归属感，凝聚一切队伍力量。做为分行财富管理工作新篇章的开始，我们的工作在行领导的关心与主任室的带领下，取得了一定的成效，为我行个金条线今后工作的长足发展，积累了一些成功的经验。

(一)立足本职，做好理财经理的相关工作

一是做好理财经理的培训工作。财富经理团队协作，共同完成全辖新聘任上岗理财经理的培训工作，包括职业道德教育、风险内控要求、日常工作规范、产品知识普及与营销技巧分享等，并将为上课而专门用心制作的ppt发送网点，供一线营销人员参考使用。同时，将培训工作日常化，对新业务、新产品及时做好培训工作。

二是做好理财经理日常工作指引。及时将分行当前重点营销信息转达至各理财人员，恰如其分地为其分析，使大部分理财经理都能因势导力，配合分行的各项业务顺利发展。

三是做好理财经理背后的技术支持。我们自己用excel表制作了基金定期定投的计算公式供所有营销人员销售演示，得到了使用并业绩初见成效理财经理的肯定好评;在加息信息一出时，即为加息后是否转存，我们计算出了各期限年次的天数供全辖参考使用，减少了理财经理的工作量。另一方面，我们也随时为理财经理的个性化需求，比数据，编表格，做分析，找产品，满足大家对中高端客户营销的服务需求。

四是驻点工作，以身作则，对新聘理财经理尝试实践带教。在管辖片区网点的两例经验来看，效果较为明显，在驻点期间都实现了产品的突破性销售，同时，也得到了网点客户对中行财富经理的高度认同。

五是业绩追踪，对做得好的理财经理及时肯定，多做精神激励，使其渐入良性循环之佳境。对于业绩暂落后者，多了解，多沟通，想方设法帮助其进步。同时，我们提出建议，对销售业绩达到一定目标的优秀者全辖邮件通报表扬，对我行每次的重点产品销售做总结，并对业绩优秀者，特别邀请主管行长颁发奖杯，以之鼓励，形成理财经理队伍销售气氛的你追我赶。

六是关心理财经理8小时以外的生活，做好家访工作。关注内控，做好特别提醒工作，在孙文中路与石岐支行并网点营业期间，我们与孙文中路网点主任一起，重点关注理财经理做好过渡期间的客户服务与日常工作，同时提醒网点主任要关注其动态变化，防止意外事件发生。

七是不定期组织理财经理班后休闲活动，调节理财经理生活，增强队伍凝聚力。如理财经理欢乐夏日聚餐、江门龟峰山登山比赛等，促进了大家的相互交流，增加了理财经理的归属感。

(二)极尽己能，协助支行吸收存款和销售产品

在今年的工作中，上级行对储蓄存款工作极其重视，为此，我行也将其作为年度工作中的重中之重，尤为重视。

我们做为服务我行中高端客户而组建起来的一支团队，首先，对待外部竞争，我们齐心协力，不分你我，信息交流，资源共享，充分沟通，团队合作，抓住一切机会，争揽行外资金，提升我行市场份额。对于产品销售工作，我们即联系理财经理，又与网点主任保持沟通，同时也积极配合支行行长的工作要求，做好营销计划，共同营销客户。

片区在201x年熊猫金币的前期销售中，起到了较好地带头作用，引发了全行追逐销售的良好效果。在重点基金国富中小与中银双利的销售表彰中，片区三位新聘理财经理全部夺得并包揽全辖新人奖，还有两位年资尚浅的理财经理亦取得销售量与完成率的胜利奖杯。

(三)开展系列客户活动，并以私人银行为依托，引进高端服务内容，增强中高端客户的忠诚度和贡献度

为增强中高端客户对我行的忠诚度与贡献度，同时吸引新客户，增加新的金融资产，我们与网点一起约访客户，满足与激发客户需求，请私人银行家、投研顾问等团队一起为客户做资产配置建议书，成功实现产品销售。筹划并组织了系列客户维护增值活动。在分行的大力支持下，成功举办了中高端客户子女观澜湖夏令营。同时联合私人银行，组织签约客户亲临私人银行观赏亚运会开幕式彩排晚会，开展中高端客户养生专卖讲座。发展中行传统优势业务，邀请广东省教育厅下属出国留学服务专业机构办出国留学讲座，宣传我行外汇等相关业务。携手中银境外机构，与中银香港对有投资移民意向的目标客户做香港投资移民讲座等等。

(四)以实际行动支持分行it蓝图上线工作，为100年行庆献礼做出财富经理力所能及的贡献。

今年是我行it蓝图工作多年筹备推进的重要关键之年，配合分行工作，我们财富经理也是加班加点，毫无怨言。就算是国庆假期回家探亲，在接到加班通知时，也是毫不迟疑地选择了提前回到中山，热情地投入我行的it蓝图工作之中。

三、存在的问题、原因及改进计划

6月份，我们开始尝试财富管理模式的转型，经过约半年的实践，财富经理在高端客户维护、理财队伍培养，专业知识传授、产品销售方面均发挥了一定的作用，但我们的工作仍处在摸索探求阶段，工作成果还不够显著，分管片区部分网点存在理财经理销售活动量较少，产品销售不理想，业绩停滞，客户基础薄弱，储蓄存款增长缺乏后劲等不足之处。新的一年，我们将紧密围绕分行各项工作部署及主任室对财富管理工作新要求，有针对性地推动各项工作有效开展，务求取得新的突破。

在国家十二五规划的开年之初，在当前高通胀经济环境之下，人民群众的储蓄存款存在银行保本、保息、不保值的状况之下，为我们的财富业务发展提供了广阔的空间，趁着国家发展新五年规划的新风向，我们计划明年再继续努力。

篇二：

20xx年是我树立价值投资理念非常重要的一年，这一年经历了海普瑞投资失败的痛，痛定思痛通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的思想确定了我的价值投资理念。下半年在市场极度低迷大盘市盈率处于历史底部区域时，敢于在别人恐惧时抓住这次重大机会以6倍市盈率逐步建仓银行股，完成了建仓工作。现将今年的投资工作回顾如下：

一、无知

20xx年10月20xx买入海普瑞，44倍市盈率，据公司年报显示三年年均利润增幅196%，肝素钠原料药行业龙头国内占比51%，公司具有fda认证、独创的生产工艺、产品质量优势、行业龙头和垄断性等护城河特征，具有很强的赢利能力和充裕的现金流，公司正在扩大产能、拉长产业链向国际化的制药企业发展具有高成长性，长远看是个有发展前途的好企业。这么好的企业当时我所做的就是全仓买入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足丝毫不为股价的波动担心，在持股过程中不断对海的原料供应情况进行跟踪，但对企业的产品销售价格及生产形势的变化无法了解，对企业的利润变化无法预估。20xx年4月18日的一季报公布利润同比陡降39%，超乎寻常的高增长必然带来噩梦，业绩的快速变脸导致高成长泡沬的破裂，市场给予强烈反映连续三个跌停板，在第三个打开停板后狼狈逃窜损失25%。这么好的企业为什么还会赔钱呢?我不得不认真反思我的错误根源并为我在投资领域的无知付出了沉重的代价。

二、学习

三、投资理念

1、能力圈：把自己的投资目标限定在自己能力所及的领域内，对企业的经营环境及生产形势的变化能随时了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

2、所选企业的财力稳健，资本支出少，自由现金流充足。

3、所选行业具有明显的竞争优势和发展潜力，所选企业是行业龙头，

4、企业具有护城河特征，是垄断性企业;

5、企业赢利能力强：具有长期稳定经营历史，净资产收益率、毛利率高，企业收益高于行业平均水平;

6、企业管理层优秀、理性，具有战略性发展规划，值得依赖。

7、参照大盘及个股的历史市盈率运行区间，确定买卖时机。在大盘pe15时，市场处于熊市底部区间，市场先生情结低落，市场极度低迷，利空消息满天飞，优秀企业内在价值严重低估，到了贪婪的时候，是以便宜的价格买入暂时失宠的龙头公司的股票的好时机。在pe45市场情绪高涨，是分批卖出的时候。做到人取我舍，人舍我取。

四、失败原因

3、要集中投资但必须适度分散：全部资金押在一只股票上就象是赌博是非常错误的，任何企业内部问题、产品质量问题、经济形势变化、国家政策影响、自然因素的破坏等都会导致业绩出现大幅波动，从而带来严重损失，投资要集中但必须适度分散。

4、违背安全投资原则：hpr是个刚上市不足一年的新股公司现有的和未来的优势都被券商挖掘炒作发行市盈率很高，当时医药板块很热门，导致买入价过高。历史证明每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒，坚决不碰热门股、上市不足3年的新股、未来的所谓高成长股、题材股，盘点20xx年的十大财富绞肉机一部分是发行市盈率高达50、60倍的中小板新股(hpr)，一部分是题材股(如20xx年12月11日的重庆啤酒因乙肝疫苗的研究失利连拉10个跌停板)还有一部分是业绩变脸股(金风科技)或者是高市盈率加业绩变脸股(汉王科技)。

总之主要错误是出价过高和过度集中，再好的企业如果出价过高，也很难有好的收益，必要的分散是对企业经营环境突变的一种风险控制策略。

稳投资工作总结篇8

今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下

一、热爱本职工作，进一步提高工作水平 “做好一份工作，首先要爱这份工作” 。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。

二、学习专业知识，进一步提高专业水平作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。

三、规范服务用语，进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到 “来有迎声，问有答声，去有送声” ，为客户营造亲切和谐的服务氛围。

正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。

四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。截至今年 6 月底，维护优质客户共保险万、。

在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，坚持以真情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客户提高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的社会形象，促进支行持续、健康、快速发展。

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